Avaroni Võlakirjafond
Miks investeerida kõrge tootlusega võlakirjadesse täna?
- Võlakirjaturg pakub ajaloolises kontekstis kõrget tootlust: ettevõtted emiteerivad uusi võlakirju 6-10% aastatootlusega.
- Kõrge tootlusega võlakirjade viimase 20 aasta tootlus on Euroopas sarnane aktsiaturgude tootlusega.
- Kõrge tootlusega võlakirjade tootlusootus ja riskitase on kõrgem kui pangahoiusel, kuid madalam kui aktsiatel ja aktsiafondidel.
- Seega, kui Sul on vaba raha kontol, millega oled valmis võtma kõrgemat riski kui pangahoiusel, kuid aktsiaturgudele suure kõikumise tõttu raha investeerida ei soovi, sobivad Sulle kõrge tootlusega võlakirjad.
Miks investeerida Avaroni Võlakirjafondi täna?
- Fond investeerib peamiselt Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high yield bonds).
- Fondi portfell on geograafiliselt hajutatud. Baltikum ja Põhjamaad on suurim osa portfellist. Fondi portfellis on ettevõtete võlakirju rohkem kui 15 riigist.
- Fondil on hajutatud portfell – rohkem kui 70 erineva ettevõtte võlakirjad – mistõttu on fondi investeerimisel risk madalam, kui ostad vaid paari ettevõtte võlakirju.
- Fondi võlakirjaportfelli aastatootlus tähtajani on tugev 8,1%.
- Oma nahk mängus, oleme investoriga ühes paadis. Tänaseni on Avaron ja Avaroni fondijuhid 3,5 miljonilise investeeringuga fondi suurimad investorid. Seega, nii osakuhinna tõusul kui langusel teeme liikumise kaasa koos Sinuga.
Fondi saad investeerida iga päev ja juba alates 100 eurost. Fondist saad väljuda summaga kuni 100 tuhat eurot iga päev, 100 kuni 500 tuhat eurot 10-pangapäevase, 500 tuhat kuni 3 miljonit ühekuuse ning summaga üle 3 miljoni kahekuuse etteteatamisega. Raha laekub Sinu pangakontole 3 tööpäeva peale seda.
Fondi sobib raha, mida planeerid investeerida vähemalt 1-2 aastaks, lühema horisondiga raha sobib pigem pangahoiusele. Kuigi tegemist on võlakirjafondiga, ei ole fondi tootlus garanteeritud ega fikseeritud ja turgude languse korral võib kõikuda ja ka olla negatiivne.
Fondi saad mugavalt investeerida läbi Swedbanki ja LHV internetipankade ja SEB pangakontori.
Fondil on 4 osakut, mis erinevad üksteisest vaid miinimuminvesteeringu ja juhtimistasude poolest.
Vaata Avaroni Võlakirjafondi tutvustust
Fondi tootluse graafik
Fondi eelmiste perioodide tootlus ei garanteeri fondi järgmiste perioodide tootlust.
| Fondi tootlus 31.10.2025 seisuga | A osak | B osak | C osak | D osak |
|---|---|---|---|---|
| 1 kuu | 0.6% | 0.5% | 0.6% | 0.6% |
| 3 kuud | 1.8% | 1.7% | 1.9% | 1.9% |
| 6 kuud | 5.3% | 5.1% | 5.4% | 5.5% |
| Aasta algusest | 7.2% | 7.0% | 7.4% | 7.6% |
| 1 aasta | 9.0% | 9.4% | ||
| Alates 16.10.2023 | 22.1% | 21.0% |
Fondi puhasväärtus ja igapäevane tootlus
| Unit | NAV | YTD | 1D | 1M | CSV |
|---|---|---|---|---|---|
| BOND-A | 12.2068 | 7.18% | 0.09% | 0.53% |  |
| BOND-B | 12.1000 | 6.97% | 0.09% | 0.48% | |
| BOND-C | 10.8709 | 7.32% | 0.09% | 0.55% | |
| BOND-D | 10.8932 | 7.52% | 0.09% | 0.56% | |
As of 2025-11-17
Fondi eelmiste perioodide tootlus ei garanteeri fondi järgmiste perioodide tootlust.
Fondi info ja tasud
| Tasud | A-osak | B-osak | C-osak | D-osak |
|---|---|---|---|---|
| Min. algne investeering | 100 EUR | 100 EUR | 250 000 EUR | 1 000 000 EUR |
| Valitsemistasu | 0.9% | 0.3% | 0.75% | 0.55% |
| Edukustasu | - | 9% tootlusest, mis ületab ajaloo kõrgeimat kuu lõpu hinda | - | - |
| Märkimistasu* | 0.5% | 0.5% | 0.5% | 0.5% |
| Lunastustasu | Ei ole | Ei ole | Ei ole | Ei ole |
| ISIN | EE3600001855 | EE3600001863 | EE3600001897 | EE3600001905 |
* Märkimistasu on fondi tulu, mitte Avaroni tulu. Võlakirjad kajastatakse fondis ostu-ja müügihinna keskmisena, mistõttu saavad uued investorid võrreldes olemasolevatega fondi sisenemisel eelise, mille kompenseerimiseks on märkimistasu.
Fondi eesmärk
Kasvatada investorite vara läbi võlakirjainvesteeringute
Varaklass ja fookus
Fond investeerib peamiselt Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high-yield bonds)
Fondi riskitase
Mõõdukas
Soovitatav investeerimishorisont
Vähemalt 2 aastat
Osta saad eraisikuna, investeerimiskontole, firma kontole või PIK kontole (pensioni investeerimiskontole). Vaata ostujuhiseid.
Kõige odavam ja mugavam on osta läbi Swedbanki ja LHV internetipanga
SEBs saad osta pangakontoris ja privaatpanganduse kliendihalduri kaudu
Osakute ost
Iga päev. Ostes enne kella 11:00, saad investoriks järgmisel tööpäeval, ostes peale kella 11:00, saad investoriks ülejärgmisel tööpäeval
Osakute müük
- Iga päev. Tagasivõtmiskorraldused summas kuni 100 000 eurot (k.a) täidetakse igal pangapäeval (etteteatamiseta). Raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast.
- Tagasivõtmiskorraldused summas üle 100 000 ja kuni 500 000 täidetakse 10-pangapäevase, üle 500 000 ja kuni 3 miljonit ühekuuse ning üle 3 miljoni euro kahekuuse etteteatamisega. Raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast seda.
Fondi järelevalve
Fondi asutamine
9. oktoober 2023. a
Fondivalitseja
AS Avaron Asset Management
Fondi depositoorium,
administraator ja registripidaja
Fondi audiitor
Investortugi
Fondi dokumendid
Riskinäitaja
Riskinäitaja eeldab, et hoiate fondi 2 aastat