Avaroni Võlakirjafond
Fond investeerib peamiselt Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high yield bonds). Fond sobib investorile, kes soovib ühe ostuga hajutatult investeerida kõrge tootlusega võlakirjadesse. Fondi portfellis on täna üle 70 erineva võlakirja 60 erinevalt emitendilt. Kõige huvitavamad investeerimisvõimalused on lisaks Baltikumile täna Skandinaavias ja Kreekas, sektoriti panganduses, kinnisvaras ja finantsteenuste sektoris.
Meil on oma nahk mängus. Fondi lõime 2023. aasta oktoobris, sest nägime häid investeerimisvõimalusi võlakirjades. Tänaseks on fondi maht kasvanud üle 20 miljoni euro, millest 3,4 miljonit on Avaroni ja meie tiimiliikmete enda investeeringud. Seega, teeme Sinuga kaasa nii fondiosaku tõusud kui langused.
Miks investeerida Avaroni Võlakirjafondi täna? Esiteks, tänane kõrge intressitase pakub meile võimalust leida turult huvitavaid võlakirju aastatootluse tasemel 6-8%. Teiseks, langevad intressitasemed annavad võlakirjainvestoritele taganttuule. Kolmandaks, kui ajalooliselt vaatame, on kõrge tootlusega võlakirjad Euroopas pakkunud viimase 20 aastaga sarnast tootlust nagu aktsiad, samas võlakirjade riskitase on madalam. Neljandaks, aktiivselt juhitud ja hajutatud võlakirjafondil on võrreldes võlakirjade indeksfondi investeerimisel suur eelis, sest saab välistada liiga kõrge laenukoormusega ettevõtted.
Mis on kõrge tootlusega võlakirjade tootlusootus ja riskitase täna? Kõrge tootlusega võlakirjade tootlusootus ja riskitase on kõrgem kui pangahoiusel, riigivõlakirjadel ja ettevõtete investeerimisjärgu võlakirjadel, kuid madalam kui dividendiaktsiatel, kasvuaktsiatel ja aktsiafondidel. Seega, sobib Avaroni Võlakirjafond investorile, kes otsib pangahoiusest kõrgemat tootlust, olles valmis kõrgema tootluse saamiseks võtma ka kõrgemat riski, samas ei soovi paigutada oma raha kõrge riski tõttu aktsiaturgudele.
Investeerida saad fondi alates 100 eurost. Fondi saad osta iga päev, fondist väljuda 10-pangapäevase etteteatamisega alla 25 000 eurose investeeringu puhul. Kui soovid fondist välja võtta 25 000 eurot kuni 1 miljon eurot, peaksid oma müügikorralduse esitama kuu esimesel päeval, misjärel Sinu müügikorraldus saab hinna kuu lõpus, üle 1 miljoni suuruste investeeringute puhul teise kuu lõpus. Kuigi fondist saad väljuda igal ajal, on meie soovitus, et omas mõttes võtaksid investeerimisel fondi 2-aastase vaate. Peaksid ka arvestama, et kuigi tegemist on võlakirjafondiga, ei ole fondi tootlus garanteeritud ega fikseeritud ja turgude languse korral võib ka olla negatiivne. Fondi saad mugavalt investeerida läbi Swedbanki ja LHV internetipankade ja SEB pangakontori.
Vaata Avaroni Võlakirjafondi tutvustust
Fondi tootlus
Fondi kuine tootlus 31.01.2025 seisuga | A osak | B osak | C osak | D osak |
---|---|---|---|---|
1 kuu | 1.0% | 0.9% | 1.0% | 1.0% |
3 kuud | 2.6% | 3.2% | ||
6 kuud | 5.2% | 5.3% | ||
Aasta algusest | 1.0% | 0.9% | 1.0% | 1.0% |
1 aasta | 10.5% | 10.0% | ||
Alates 16.10.2023 | 15.0% | 14.2% |
Fondi puhasväärtus ja igapäevane tootlus
Unit | NAV | YTD | 1D | 1M | CSV |
---|---|---|---|---|---|
BOND-A | 11.5814 | 1.69% | 0.18% | 1.34% | ![]() |
BOND-B | 11.4923 | 1.60% | 0.16% | 1.26% | ![]() |
BOND-C | 10.3020 | 1.71% | 0.18% | 1.35% | ![]() |
BOND-D | 10.3070 | 1.73% | 0.18% | 1.37% | ![]() |
As of 2025-02-10
Fondi eelmiste perioodide tootlus ei garanteeri fondi järgmiste perioodide tootlust.
Fondi info ja tasud
Tasud | A-osak | B-osak | C-osak | D-osak |
---|---|---|---|---|
Min. algne investeering | 100 EUR | 100 EUR | 250 000 EUR | 1 000 000 EUR |
Valitsemistasu | 0.9% | 0.3% | 0.75% | 0.55% |
Edukustasu | - | 9% tootlusest, mis ületab ajaloo kõrgeimat kuu lõpu hinda | - | - |
Märkimistasu* | 1% | 1% | 1% | 1% |
Lunastustasu | Ei ole | Ei ole | Ei ole | Ei ole |
ISIN | EE3600001855 | EE3600001863 | EE3600001897 | EE3600001905 |
* Märkimistasu on fondi tulu, mitte Avaroni tulu. Võlakirjad kajastatakse fondis ostu-ja müügihinna keskmisena, mistõttu saavad uued investorid võrreldes olemasolevatega fondi sisenemisel eelise, mille kompenseerimiseks on märkimistasu.
Fondi eesmärk
Kasvatada investorite vara läbi võlakirjainvesteeringute
Varaklass ja fookus
Fond investeerib peamiselt Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high-yield bonds)
Fondi riskitase
Mõõdukas
Soovitatav investeerimishorisont
Vähemalt 2 aastat
Osta saad eraisikuna, investeerimiskontole, firma kontole või PIK kontole (pensioni investeerimiskontole). Vaata ostujuhiseid.
Kõige odavam ja mugavam on osta läbi Swedbanki ja LHV internetipanga
SEBs saad osta pangakontoris ja privaatpanganduse kliendihalduri kaudu
Osakute ost
Iga päev. Ostes enne kella 11:00, saad investoriks järgmisel tööpäeval, ostes peale kella 11:00, saad investoriks ülejärgmisel tööpäeval
Osakute müük
Iga päev. Summale kuni 25 000 eurot kehtib 10 tööpäevane etteteatamine (müüghind selgub 10 tööpäeva peale orderi sisestamist, raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast seda).
Müügikorraldus summale 25 000 eurot kuni 1 miljon eurot tuleks internetipangas sisestada kuu esimeseks pangapäevaks (müügihind selgub kuu viimasel pangapäeval, raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast seda). Üle 1 miljoni suurustel müügikorraldustel selgub müügihind järgneva kuu viimasel pangapäeval, raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast seda.
Fondi järelevalve
Fondi asutamine
9. oktoober 2023. a
Fondivalitseja
AS Avaron Asset Management
Fondi depositoorium,
Swedbank AS
administraator ja registripidaja
Fondi audiitor
KPMG Baltics OÜ
Fondi dokumendid
Riskinäitaja

Riskinäitaja eeldab, et hoiate fondi 2 aastat