Avaroni Võlakirjafond

Võimalus teenida pangahoiusest kõrgemat tootlust mõõduka riskitasemega.

Fond investeerib Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high yield bonds). Ettevõtted emiteerivad uusi võlakirju tasemelt 6-10%, mis on ajaloolises võrdluses kõrge tase. Fondi tänase võlakirjaportfelli aastatootlus tähtajani on 8,2%, mis meie hinnangul on atraktiivne tase.

Võlakirjadesse investeerimine on mõistlik ka seetõttu, et Euroopa kõrge tootlusega võlakirjade pikaajaline tootlus on võrreldaval tasemel Euroopa aktsiaturgudega. Samas võlakirjade hinnad kõiguvad palju vähem ja nende riskitase on madalam võrreldes aktsiaturgudega.

Miks investorid valivad Avaroni Võlakirjafondi?

Kõrgem tootlusootus (kuid ka kõrgem risk) kui pangahoiusel
Stabiilsem tulu ja madalam risk võrreldes aktsiaturgudega
Hästi hajutatud portfell – Fondis on enam kui 80 ettevõtte võlakirjad
Professionaalne krediidianalüüs – Avaron analüüsib põhjalikult ettevõtete ärimudeleid, rahavoogu ja võimekust võlakirjad tagasi maksta
Fondijuhtide oma raha fondis – Avaron ja Avaroni fondijuhid on fondi suurimad investorid

Fond sobib:

Investorile, kes soovib kasvatada oma vara stabiilsemalt ja madalama riskiga kui aktsiaturgudel, kuid kelle tootlusootus on kõrgem kui pangahoiuse oma ning kes on valmis võtma kõrgemat riski kui pangahoiusel.
Eraisikule, kes kogub raha mõne suurema ostu jaoks või soovib osa oma portfellist investeerida mõõduka riskiga
Ettevõttele, kel on vaba kapital, mida võib ühel hetkel vaja minna, kuid mida ei plaanita kasutada lähema 1-2 aasta jooksul
Investorile, kelle investeerimishorisont on vähemalt 1-2 aastat. Lühema horisondiga raha sobib pigem pangahoiusele
Investorile, kes saab aru, et võlakirjafondi investeerimisel ei ole fondi tootlus kuidagi garanteeritud ega fikseeritud ning turgude languse korral võib kõikuda ja olla ka negatiivne

Fondi investeerimine: osakute ost ja müük

Fondiosakuid saad osta ja müüa iga päev. Müügil laekub raha Sinu pangakontole kolm-neli tööpäeva pärast müügikorralduse sisestamist (summadele üle 500 tuhande kehtivad eritingimused).

Fondi saad mugavalt investeerida läbi Swedbanki ja LHV internetipankade ja SEB pangakontori.

Fondil on 4 osakut, mis erinevad üksteisest vaid miinimuminvesteeringu ja juhtimistasude poolest.

Osak	A osak	B osak	C osak	D osak
Osaku hind	12.7519	12.6274	11.3683	11.4076
Aasta algusest	3.66%	3.56%	3.75%	3.87%
1 päev	-0.04%	-0.04%	-0.04%	-0.04%
1 kuu	0.52%	0.47%	0.53%	0.54%
3 kuud	1.71%	1.60%	1.75%	1.80%
6 kuud	2.58%	2.53%	2.65%	2.76%
1 aasta	6.37%	6.22%	6.53%	6.75%
2 aastat	17.34%	17.09%	–	–
CSV

Uuendatud 2026-07-29

Fondi eelmiste perioodide tootlus ei garanteeri fondi järgmiste perioodide tootlust.

Fondi järelevalve

Eesti Finantsinspektsioon

Fondi asutamine

9. oktoober 2023. a

Fondivalitseja

AS Avaron Asset Management

Fondi depositoorium, administraator ja registripidaja

Swedbank AS

Fondi audiitor

KPMG Baltics OÜ

TASUD	A-osak	B-osak	C-osak	D-osak
Min. algne investeering	100 EUR	100 EUR	250 000 EUR	1 000 000 EUR
Valitsemistasu	0.9%	0.3%	0.75%	0.55%
Edukustasu	Ei ole	9% tootlusest, mis ületab ajaloo kõrgeimat kuu lõpu hinda	Ei ole	Ei ole
Märkimistasu*	0.5%	0.5%	0.5%	0.5%
Lunastustasu	Ei ole	Ei ole	Ei ole	Ei ole
ISIN	EE3600001855	EE3600001863	EE3600001897	EE3600001905

* Märkimistasu on fondi tulu, mitte Avaroni tulu. Võlakirjad kajastatakse fondis ostu-ja müügihinna keskmisena, mistõttu saavad uued investorid võrreldes olemasolevatega fondi sisenemisel eelise, mille kompenseerimiseks on märkimistasu.

Osakute ost-müük

Osta saad eraisikuna, investeerimiskontole, firma kontole või PIK kontole (pensioni investeerimiskontole). Vaata ostujuhiseid.

Kõige odavam ja mugavam on osta läbi Swedbanki ja LHV internetipanga.

SEBs saad osta pangakontoris ja privaatpanganduse kliendihalduri kaudu.

Osakute ost

Iga päev. Ostes enne kella 11:00, saad investoriks järgmisel tööpäeval, ostes peale kella 11:00, saad investoriks ülejärgmisel tööpäeval

Osakute müük

Iga päev. Tagasivõtmiskorraldused summas kuni 500 000 eurot (k.a) täidetakse igal pangapäeval (etteteatamiseta). Raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast.

Tagasivõtmiskorraldused summas üle 500 000 ja kuni kolm miljonit täidetakse 10-pangapäevase, üle kolme miljoni ja kuni viis miljonit ühekuuse ning üle viie miljoni euro kahekuuse etteteatamisega. Raha laekub kontole 3 tööpäeva pärast seda.

Alusta investeerimist Vajad abi? võta ühendust